Dirigeant & Vie personnelle

Une approche 360° en fonction des moments-clés de votre vie

• 01
  

  Je protège ma famille et mon patrimoine

  Nos équipes vous accompagnent dans toutes les étapes de votre vie et de celle de votre entreprise. A chaque évolution de votre situation, nous vous apportons conseils et solutions adaptés à vos besoins et objectifs.

   

  J’ai toutes les informations juridiques et fiscales pour prendre les bonnes décisions dans ma vie personnelle : Nous vous accompagnons dans toutes les étapes de la vie de votre couple, de sa naissance à sa séparation (protection de l’outil de travail, protection du conjoint, choix du régime matrimonial, divorce, etc.).

   

  Je me protège contre les risques de la vie : Nous vous aidons à anticiper et à vous protéger contre les aléas de la vie (désunion, faillite, incapacité, décès). Nous créons, avec vous, et selon vos objectifs de vie, une stratégie de prévoyance adaptée pour vous protéger ainsi que votre famille à n’importe quel moment de votre vie professionnelle et personnelle.

   

  Je protège et sécurise ma famille avec des placements adaptés : Nous vous conseillons et accompagnons dans la mise en place de solutions d’investissement qui assureront une protection financière à votre famille. La mise en place d’un suivi régulier tout au long de votre carrière offre une sécurité d’être toujours le mieux protégé à tous les moments clés de votre vie

• 02
  

  Je transmets mon patrimoine

  Une transmission bien anticipée peut permettre d’aider votre famille ou de renforcer la protection de votre conjoint. Souvent difficile à aborder, la question de la transmission du patrimoine est pourtant essentielle.Avec le concours actif de nos équipes spécialisées, nous déterminerons la stratégie optimale pour vous. Donation, démembrement, succession, assurance vie, SCI, etc. Nous sécurisons ces opérations grâce à des solutions adaptées à vos besoins et objectifs.

   

  J’organise : Nos équipes vous conseillent sur la structuration et l’organisation de votre patrimoine (mode de détention, gestion et pouvoirs sur vos biens, etc.).

   

  J’anticipe : Notre équipe saura également vous conseiller sur la mise en place et la gestion des solutions d’investissement qui vous permettront de préparer la transmission de votre patrimoine dans les meilleures conditions civiles (rédaction de clauses bénéficiaires par exemple) et fiscales (assurance-vie, groupement forestier…).

• 03
  

  J'emprunte

  Une équipe spécifique et dédiée vous assiste en qualité de courtier professionnel en financement avec le bénéfice additionnel d’une expertise patrimoniale reconnue par les acteurs bancaires.

   

  Vous pourrez ainsi, obtenir plus facilement votre financement grâce à un dossier de crédit rigoureux rédigé par des professionnels.

   

  L’équipe vous accompagne jusqu’au déblocage de vos fonds, et ce, pour chacun de vos projets : prêt immobilier, prêt professionnel, renégociation de crédits, etc.

• 04
  

  J'investis

  Nous vous accompagnons dans la construction, le développement et l’optimisation de votre patrimoine. Pour cela, nous auditons votre patrimoine économique et vous conseillons sur les ajustements à réaliser pour atteindre vos objectifs. Tous nos conseils font l’objet d’un rapport écrit commenté lors des réunions de travail.

   

  Ne disposant d’aucun « produit maison », notre équipe d’experts saura vous présenter et vous accompagner dans la mise en place des différentes solutions d‘investissement qui répondront à votre cahier des charges (assurance-vie, SCPI, PEA, fonds immobiliers, etc.). Cela ne s’arrête pas là. Un rendez-vous annuel sera effectué pour s’assurer que la stratégie mise en place réponde toujours à vos objectifs et profil investisseur.

• 05
  

  J'optimise ma fiscalité

  Notre rôle est de vous aider à payer l’impôt le plus juste et vous apporter des solutions pertinentes au regard de votre situation et de vos objectifs de vie.

   

  Stratégie & choix des investissements : Nous étudions toutes les stratégies qui vous permettent de répondre au mieux à vos objectifs tout en maîtrisant la fiscalité (donation avant cession, pacte Dutreil, arbitrage IR/IS…) et nos équipes vous conseillent et assistent dans la mise en place des solutions d’investissement qui vous permettraient de diminuer votre pression fiscale : Groupement forestier, viticole…

• 06
  

  Je pense à ma retraite

  Des équipes spécifiques accompagnent les dirigeants, les professions libérales et les salariés sur les questions de la protection sociale.  En intervenant sur les domaines de la santé, la prévoyance et de la retraite, nous mettons à la disposition de nos clients des experts en régimes sociaux. Notre accompagnement va encore plus loin.

   

  Le statut de courtier en assurances de personnes de ces équipes dédiées permet de proposer les solutions les plus adéquates et au meilleur prix. La mise en place du suivi annuel offre une sécurité d’être toujours le mieux protéger à n’importe quel moment de votre vie professionnelle et personnelle.

   

  Un accompagnement tout au long de votre carrière : La mise en place d’un suivi régulier tout au long de votre carrière offre une sécurité d’être toujours le mieux protéger à n’importe quel moment de votre vie professionnelle et personnelle.

   

  Pour en savoir plus, découvrez notre offre retraite